平台真伪十二项自检：任何一项亮红灯都不要入金
不需要专业知识，按顺序做完这十二项核查，二十分钟内可以给出一个相对可靠的判断。清单按风险从高到低排列，前三项属于一票否决。
一票否决的三项
前三项核查| 序号 | 检查点 | 正常表现 | 危险信号 |
|---|
| 01 | 牌照公示 | 在监管机构官网可查到证券业务资格 | 查不到，只能提供营业执照经营范围 |
| 02 | 收款账户 | 收款方为持牌机构客户资金专户 | 收款方为科技、商贸公司或个人账户 |
| 03 | 交割单 | 可导出带成交编号的完整交割单 | 只给截图，导出文件缺编号与席位 |
结构与技术层面的六项
结构与技术核查| 序号 | 检查点 | 正常表现 | 危险信号 |
|---|
| 04 | 域名 | 与持牌机构官网一致，备案信息可查 | 纯数字域名、频繁更换、无备案 |
| 05 | 服务器 | 境内合规托管，访问稳定 | 境外服务器，高峰期频繁超时 |
| 06 | App 权限 | 仅申请必要权限，可从正规应用商店下载 | 要求通讯录、短信、无障碍权限，仅扫码安装 |
| 07 | 行情一致性 | 与公开行情逐笔基本一致 | 长期固定偏差，极端行情无法成交 |
| 08 | 成交时效 | 委托回报及时，可核对席位 | 回报延迟明显，无席位信息 |
| 09 | 合同条款 | 平仓线、通知方式、费用列明 | 只写“有权即时平仓、无需通知” |
运营与话术层面的三项
运营核查| 序号 | 检查点 | 正常表现 | 危险信号 |
|---|
| 10 | 客服形态 | 固定电话、工单号、可查主体 | 只存在于聊天软件，账号随时注销 |
| 11 | 收益承诺 | 不承诺收益，明示风险 | “稳赚”“保本”“亏损包赔” |
| 12 | 出金测试 | 小额出金原路、按约到账 | 要求先充值、缴税、缴保证金才能提现 |
做完清单之后的三个动作
- 把每一项的核查结果截图留存，包括牌照查询页、交割单、聊天记录。这些材料在后续报案时是核心证据。
- 对任何“再充一笔就能解决”的建议保持拒绝。已出现提现障碍时，继续入金只会扩大损失。
- 把平台名称加“跑路”“无法提现”“投诉”检索一次，看是否存在成规模的相似描述。
清单不能保证百分百识别，但可以挡住绝大多数明显不合规的平台。真正的安全边界只有一条：不参与无牌照主体的融资业务。
